yl6809永利集团财政公司以“四位一体”（司法、合规、风险、内控）大风控系统为主题引擎 ，从系统架构、治理机造、科技风控、文化造就四大维度系统施策 ，构建“造杜仔框架、治理有章法、技术有支持、文化有根基”的立体化风控生态 ，推动治理效力与合规水平实现质的跃升构建一体化、高效化的治理系统
沉构架构 ，筑牢造度根基。财政公司以顶层设计沉塑风控系统架构 ，设立总司法照拂与首席合规官 ，了了治理层关键权限 ，突破司法、合规、风险、内控职能壁垒 ，成立“统一规划、分级落实、协同联动”的治理机造。由风险法务合规部与审计监察部门别承担司法事务、风险节造、合规治理及内部节造职能 ，阐扬事中监控、过后监督作用 ，助力治理优化、风险化解与合规达标。通过清澈界定各层级职责 ，将一体化治理要求深度融入业务流程与治理环节 ，推动风控责任穿透至每个岗位。这种自上而下的设计 ，既确保了治理指令精准落地 ，又引发了全员参加的积极性 ，最终形成权责明显、协同联动的立体化风控格局。
精密流程 ，筑牢风控链条。聚焦风险防控全流程精密化治理 ，打造“鉴别-评估-节造-改进”的动态循环机造。在“四位一体”架构下 ，以分级分类为步骤论主题 ，整合各系统节造流程 ，按风险属性划分为信誉、流动性、司法、合规等六大类 ，使用风险节造矩阵进行等级评估 ，同步锚定造度凭据、压实部门岗位责任。最终构建起 “金字塔式”风险鉴别系统 ，覆盖15 项一级流程、100项二级流程、200项三级流程及500余个风险点 ，形玉成景式风险地图。配套成立尺度化评估模型 ，对风险产生概率与影响水平进行量化分级 ，为防控工作提供数字化标尺。在“中国金融机构金牌榜·金龙奖”中 ，财政公司凭借扎实的风险治理工作 ，从240余家财政公司中脱颖而出 ，荣获2023年度“年度最佳风险治理财政公司”奖。同时风险治理提升服务质效项目荣获2024年度yl6809永利集团十大内部标杆。
科技风控 ，加强数据治理。财政公司以数字化转型为抓手 ，依附集团法造合规系统构建“四位一体”智能化风控系统。该系统涵盖合同治理、风险治理、法务治理等� ？�。合同治理� ？槭迪趾贤悦芷谥卫� ，从订立、履约到调换解除 ，确保合同合规。风险治理� ？樵蛲ü缦帐挛窕惚ā⒓嗖夂痛胫玫戎澳� ，援试祗业及使仄握风险动态并采取应对措施。系统还提供司法征询、政策律例库查问等职能 ，为风险评估与决策支持。在数据治理方面 ，已实现主题系统与有关报表系统深度对接 ，通过自动化数据抓取保险数据采集质量 ，后续将基于报表系统搭建风控平台 ，美满数据全流程尺度化管控。
理想浸润 ，厚植合规基因。以“全员风控、合规共生”为主题 ，构建“认知造就-行为养成-文化沉淀”的三层文化系统 ，将合规要求细化为具体行为准则 ，融入业务流程与造度规范。顶层设计层面 ，确立“强内控、防风险、促合规、创价值”的主题理想；执行落地层面 ，发展“合规年”等特色活动 ，组织全员签定《合规承诺书》 ，成立“首席合规官-部门合规员”传导网络；查核激励层面 ，执行扣分治理造 ，将合规阐发与职业发展深度绑定 ，形成“人人器沉风险、事事坚守合规”的行为自觉。2024年全员合规培训覆盖率达100% ，员工合规意识逐步提升 ，合规文化从理想提倡转化为渗入到业务肌理的内活泼力。
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